ငွေကြေးခဝါ ချမှု AML ဆိုတာ ဘာလဲ
AML (Anti-Money Laundering) ဆိုသည်မှာ မတရားရရှိသောငွေကြေးများကို တရားဝင်အဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လုပ်ငန်းစဉ်များကို တားဆီးရန် ရည်ရွယ်သော နိုင်ငံတကာဥပဒေများ၊ စည်းမျဉ်းများနှင့် စနစ်များဖြစ်သည်။
မူးယစ်ဆေးဝါးရောင်းဝယ်မှု၊ အကြမ်းဖက်မှု၊ အခွန်လွှဲရှောင်မှုကဲ့သို့သော မတရားလုပ်ငန်းများမှရရှိသော “ညစ်ညမ်းတဲ့” ငွေကြေးများကို “သန့်ရှင်းတဲ့” ငွေကြေးအဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လှုပ်ရှားမှုများကို ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု (Money Laundering) ဟု ခေါ်သည်။
ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခု
AML စနစ်သည် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခုကို ရှာဖွေတားဆီးရန် ရည်ရွယ်သည်—
- နေရာချခြင်း (Placement)
မတရားငွေကြေးကို ဘဏ်အကောင့်ထဲသို့ သို့မဟုတ် စျေးဝယ်မှုများဖြင့် စနစ်ထဲသို့ ထည့်သွင်းခြင်း။ - အလွှာဖွဲ့ခြင်း (Layering)
ငွေကြေးရင်းမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ရန် ရှုပ်ထွေးသောငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများ ပြုလုပ်ခြင်း။ ဥပမာ— shell company များသုံးခြင်း၊ နိုင်ငံခြားအကောင့်များသို့ လွှဲပြောင်းခြင်း။ - ပြန်လည်စုစည်းခြင်း (Integration)
“သန့်ရှင်း” သွားသောငွေကြေးကို စီးပွားရေးအတွင်း ပြန်လည်အသုံးပြုခြင်း။ ဥပမာ— အိမ်ခြံမြေဝယ်ခြင်း၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်း။
AML စနစ်အတွင်း လုပ်ဆောင်ချက်များ
AML စနစ်သည် ငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများကို စနစ်တကျစစ်ဆေးရန် အောက်ပါနည်းလမ်းများကို အသုံးပြုသည်—
- ဖောက်သည်ကို သိရှိခြင်း (KYC)
ဘဏ်များနှင့် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်၏ ကိုယ်ရေးအချက်အလက်များကို စစ်ဆေးရမည်။ - စဉ်ဆက်မပြတ် စစ်ဆေးခြင်း (CDD)
ဖောက်သည်၏ငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများကို စဉ်ဆက်မပြတ် စောင့်ကြည့်ခြင်း။ - သံသယရှိသော လှုပ်ရှားမှုများကို တင်ပြခြင်း (SARs)
မမှန်မကန်ဖြစ်နိုင်သော ငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများကို အရေးယူဖို့ တင်ပြခြင်း။ - ဥပဒေလိုက်နာမှု
AML စည်းမျဉ်းများကို မလိုက်နာပါက ဒဏ်ကြေး၊ အရေးယူမှုများ ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။
AML ရဲ့ အရေးပါမှု
AML စနစ်သည်—
- ငွေကြေးစနစ်များကို မတရားအဖွဲ့အစည်းများမှ ကင်းရှင်းစေသည်။
- ဘဏ်လုပ်ငန်းများအပေါ် ယုံကြည်မှု တိုးတက်စေသည်။
- ဥပဒေစိုးမိုးရေးအဖွဲ့များကို မတရားမှုများကို လိုက်ရှာဖော်ထုတ်နိုင်ရန် အထောက်အကူပြုသည်။
AML သည် တစ်နိုင်ငံလုံး၏ စီးပွားရေးတည်မြဲမှုအတွက်သာမက နိုင်ငံတကာငွေကြေးစနစ်အပေါ် ယုံကြည်မှုတည်ဆောက်ရန်အတွက်လည်း အရေးကြီးသောအခန်းကဏ္ဍတစ်ခုဖြစ်သည်။
နောက်ဆုံးရသတင်းအချက်အလက်များ
- အမေရိကန် AML ဥပဒေ 2020 မှာ cryptocurrency exchange နှင့် အနုပညာရောင်းဝယ်ရေးလုပ်ငန်းများကိုပါ ထည့်သွင်းစစ်ဆေးလာပြီ။
- Singapore AML Strategy 2024 မှာ AML ကို ကာကွယ်ရေး၊ စစ်ဆေးရေး၊ အရေးယူရေးအဖြစ် သုံးဖက်တိုးတက်အောင် ဆောင်ရွက်နေသည်။
DOWNLOAD AYA Pay NOW
Related Posts
သတိထားရှောင်ရှားရမည့် အွန်လိုင်းလိမ်လည်မှုပုံစံအသစ်များ
အွန်လိုင်းလိမ်လည်မှုပုံစံအသစ်များ သတိထားပြီးရှောင်ရှားပါ။ နည်းပညာအဆင့်မြင့်သော လိမ်လည်မှုပုံစံသစ်များ ပေါ်ပေါက်လာနေပြီဖြစ်၍ အင်တာနက်ပေါ်မှ မသိသောလင့်ခ်များ (Strange Links) နှင့် အက်ပလီကေးရှင်းအတုများ (Fake Apps) ကို လုံးဝ (လုံးဝ) မဒေါင်းလုတ်ပါနှင့်/မကလစ်ပါနှင့်။ ထို့အပြင် “18+” နှင့် လိင်ပိုင်းဆိုင်ရာ ဆွဲဆောင်မှုရှိသော အကြောင်းအရာများ (ဥပမာ- ရုပ်ရှင်၊ ဂိမ်း၊ ဓာတ်ပုံများ) ကြည့်ရှုရန်/ဆော့ရန်အတွက် ဒေါင်းလုတ်လင့်ခ်များ ပေးပို့ခြင်း, VPN ပုံစံတူ အက်ပလီကေးရှင်းအတုများ ဒေါင်းလုတ်ရန် လင့်ခ်များပေးပို့ခြင်း များကိုလည်း သတိထားပြီးရှောင်ရှားနိုင်ရန်လိုအပ်ပါသည်။ AYA Pay Wallet Account ပါရှိသော ဖုန်းပျောက်ဆုံးမှုများ ရှိခဲ့ပါက AYA Pay Hotline Number 01-4705777 နှင့် AYA Pay Live Chat သို့…
Be Aware of Fraud Phone Call
လုံခြုံစိတ်ချဖို့ သတိထားကြပါစို့ ယနေ့ခေတ်မှာ အွန်လိုင်းလိမ်လည်မှုနဲ့ ဖုန်းခေါ်ဆိုပြီး ငွေလိမ်လည်မှုတွေ (Phone Scam) ပိုမိုများလာပါတယ်။AYA Pay မှပြုလုပ်လျက်ရှိသော ပရိုမိုးရှင်းအစီအစဉ်တစ်ခုခုတွင် ကံထူးကြောင်း (သို့မဟုတ်) သင်၏အကောင့် လုံခြုံရေး စစ်ဆေးရန်လိုအပ်ပါကြောင်း ဖုန်းဖြင့်ဆက်သွယ်လာပါက ကာကွယ်ဖို့အတွက် အောက်ပါအချက်တွေကို လိုက်နာသင့်ပါတယ်။ OTP / Password / ကိုယ်ရေးအချက်အလက်များကို မမျှဝေပါနဲ့။ သံသယဖုန်းခေါ်ဆိုမှု / မက်ဆေ့ခ်ျများကို မဖြေပါနဲ့။ သံသယရှိပါက AYA Pay Hotline ကို ချက်ချင်း ဆက်သွယ်ပါ။ အထက်ဖော်ပြပါအချက်တွေကို လိုက်နာခြင်းအားဖြင့် ဖုန်းခေါ်ဆိုပြီး လိမ်လည်မှုများကနေ သင့်ရဲ့ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ အချက်အလက်တွေနဲ့ ငွေကြေးတွေကို အကောင်းဆုံးကာကွယ်နိုင်မှာ ဖြစ်ပါတယ်။ AYA Pay Wallet တွင် သင်၏ကိုယ်ရေးအချက်အလက်များနှင့်ပတ်သတ်၍ သံသယတစ်စုံတစ်ရာရှိပါက AYA…
AML
ငွေကြေးခဝါ ချမှု AML ဆိုတာ ဘာလဲ AML (Anti-Money Laundering) ဆိုသည်မှာ မတရားရရှိသောငွေကြေးများကို တရားဝင်အဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လုပ်ငန်းစဉ်များကို တားဆီးရန် ရည်ရွယ်သော နိုင်ငံတကာဥပဒေများ၊ စည်းမျဉ်းများနှင့် စနစ်များဖြစ်သည်။မူးယစ်ဆေးဝါးရောင်းဝယ်မှု၊ အကြမ်းဖက်မှု၊ အခွန်လွှဲရှောင်မှုကဲ့သို့သော မတရားလုပ်ငန်းများမှရရှိသော “ညစ်ညမ်းတဲ့” ငွေကြေးများကို “သန့်ရှင်းတဲ့” ငွေကြေးအဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လှုပ်ရှားမှုများကို ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု (Money Laundering) ဟု ခေါ်သည်။ ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခု AML စနစ်သည် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခုကို ရှာဖွေတားဆီးရန် ရည်ရွယ်သည်— နေရာချခြင်း (Placement)မတရားငွေကြေးကို ဘဏ်အကောင့်ထဲသို့ သို့မဟုတ် စျေးဝယ်မှုများဖြင့် စနစ်ထဲသို့ ထည့်သွင်းခြင်း။ အလွှာဖွဲ့ခြင်း (Layering)ငွေကြေးရင်းမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ရန် ရှုပ်ထွေးသောငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများ ပြုလုပ်ခြင်း။…