Money Mule

Money Mule ဆိုတာဘာလဲ? Money Mule(ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုအတွက် အသုံးပြုခံရသူ) ဆိုတာက တရားမဝင်ရရှိထားတဲ့ ငွေတွေကို သူတစ်ပါးနာမည် (သို့) ဘဏ်အကောင့်တစ်ခုထဲသို့ အပ်နှံခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း၊ ထုတ်ယူပေးခြင်းစသည့် လုပ်ဆောင်ချက်များအတွက် မိမိ၏ အချက်အလက်များဖြင့် သိသည်ဖြစ်စေ၊ မသိသည်ဖြစ်စေ ပါဝင်ပေးသည့် အကူအညီပေးသူတစ်ဦး ဖြစ်ပါတယ်။ Money Mule (၃) မျိုး1️⃣ မသိဘဲပါဝင်သူ – လှည့်စားခံရပြီး အလုပ်အကိုင်အဖြစ် လုပ်မိတတ်သူ2️⃣ သံသယရှိပေမယ့် လျစ်လျူရှုသူ – မမှန်ကြောင်း သိပေမယ့် ငွေအတွက် ဆက်လက်လုပ်ကိုင်သူ3️⃣ သိပြီးတမင်ပါဝင်သူ – တရားမဝင်ငွေတွေကို ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိနဲ့ ကူညီသူ ဘာတွေဖြစ်နိုင်လဲ?❌ ဘဏ်အကောင့်ပိတ်ခံရခြင်း❌ တရားစွဲဆိုခံရခြင်း၊ ထောင်ကျခြင်း❌ အနာဂတ်တွင် အလုပ်အကိုင် အခက်အခဲဖြစ်ခြင်း ဘယ်လိုကာကွယ်မလဲ?✔ မိမိဘဏ်အကောင့်/ Pay Wallet…

AML

ငွေကြေးခဝါ ချမှု 💡 AML  ဆိုတာ ဘာလဲ   AML (Anti-Money Laundering) ဆိုသည်မှာ မတရားရရှိသောငွေကြေးများကို တရားဝင်အဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လုပ်ငန်းစဉ်များကို တားဆီးရန် ရည်ရွယ်သော နိုင်ငံတကာဥပဒေများ၊ စည်းမျဉ်းများနှင့် စနစ်များဖြစ်သည်။မူးယစ်ဆေးဝါးရောင်းဝယ်မှု၊ အကြမ်းဖက်မှု၊ အခွန်လွှဲရှောင်မှုကဲ့သို့သော မတရားလုပ်ငန်းများမှရရှိသော “ညစ်ညမ်းတဲ့” ငွေကြေးများကို “သန့်ရှင်းတဲ့” ငွေကြေးအဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လှုပ်ရှားမှုများကို ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု (Money Laundering) ဟု ခေါ်သည်။ 🔍 ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခု AML စနစ်သည် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခုကို ရှာဖွေတားဆီးရန် ရည်ရွယ်သည်— 1. နေရာချခြင်း (Placement)မတရားငွေကြေးကို ဘဏ်အကောင့်ထဲသို့ သို့မဟုတ် စျေးဝယ်မှုများဖြင့် စနစ်ထဲသို့ ထည့်သွင်းခြင်း။2. အလွှာဖွဲ့ခြင်း (Layering)ငွေကြေးရင်းမြစ်ကို…