ငွေကြေးခဝါ ချမှု AML ဆိုတာ ဘာလဲ
AML (Anti-Money Laundering) ဆိုသည်မှာ မတရားရရှိသောငွေကြေးများကို တရားဝင်အဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လုပ်ငန်းစဉ်များကို တားဆီးရန် ရည်ရွယ်သော နိုင်ငံတကာဥပဒေများ၊ စည်းမျဉ်းများနှင့် စနစ်များဖြစ်သည်။
မူးယစ်ဆေးဝါးရောင်းဝယ်မှု၊ အကြမ်းဖက်မှု၊ အခွန်လွှဲရှောင်မှုကဲ့သို့သော မတရားလုပ်ငန်းများမှရရှိသော “ညစ်ညမ်းတဲ့” ငွေကြေးများကို “သန့်ရှင်းတဲ့” ငွေကြေးအဖြစ် ပြောင်းလဲဖော်ပြရန် ကြိုးစားသော လှုပ်ရှားမှုများကို ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု (Money Laundering) ဟု ခေါ်သည်။
ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခု
AML စနစ်သည် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ လုပ်ငန်းစဉ်သုံးခုကို ရှာဖွေတားဆီးရန် ရည်ရွယ်သည်—
- နေရာချခြင်း (Placement)
မတရားငွေကြေးကို ဘဏ်အကောင့်ထဲသို့ သို့မဟုတ် စျေးဝယ်မှုများဖြင့် စနစ်ထဲသို့ ထည့်သွင်းခြင်း။ - အလွှာဖွဲ့ခြင်း (Layering)
ငွေကြေးရင်းမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ရန် ရှုပ်ထွေးသောငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများ ပြုလုပ်ခြင်း။ ဥပမာ— shell company များသုံးခြင်း၊ နိုင်ငံခြားအကောင့်များသို့ လွှဲပြောင်းခြင်း။ - ပြန်လည်စုစည်းခြင်း (Integration)
“သန့်ရှင်း” သွားသောငွေကြေးကို စီးပွားရေးအတွင်း ပြန်လည်အသုံးပြုခြင်း။ ဥပမာ— အိမ်ခြံမြေဝယ်ခြင်း၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံခြင်း။
AML စနစ်အတွင်း လုပ်ဆောင်ချက်များ
AML စနစ်သည် ငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများကို စနစ်တကျစစ်ဆေးရန် အောက်ပါနည်းလမ်းများကို အသုံးပြုသည်—
- ဖောက်သည်ကို သိရှိခြင်း (KYC)
ဘဏ်များနှင့် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်၏ ကိုယ်ရေးအချက်အလက်များကို စစ်ဆေးရမည်။ - စဉ်ဆက်မပြတ် စစ်ဆေးခြင်း (CDD)
ဖောက်သည်၏ငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများကို စဉ်ဆက်မပြတ် စောင့်ကြည့်ခြင်း။ - သံသယရှိသော လှုပ်ရှားမှုများကို တင်ပြခြင်း (SARs)
မမှန်မကန်ဖြစ်နိုင်သော ငွေကြေးလှုပ်ရှားမှုများကို အရေးယူဖို့ တင်ပြခြင်း။ - ဥပဒေလိုက်နာမှု
AML စည်းမျဉ်းများကို မလိုက်နာပါက ဒဏ်ကြေး၊ အရေးယူမှုများ ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။
AML ရဲ့ အရေးပါမှု
AML စနစ်သည်—
- ငွေကြေးစနစ်များကို မတရားအဖွဲ့အစည်းများမှ ကင်းရှင်းစေသည်။
- ဘဏ်လုပ်ငန်းများအပေါ် ယုံကြည်မှု တိုးတက်စေသည်။
- ဥပဒေစိုးမိုးရေးအဖွဲ့များကို မတရားမှုများကို လိုက်ရှာဖော်ထုတ်နိုင်ရန် အထောက်အကူပြုသည်။
AML သည် တစ်နိုင်ငံလုံး၏ စီးပွားရေးတည်မြဲမှုအတွက်သာမက နိုင်ငံတကာငွေကြေးစနစ်အပေါ် ယုံကြည်မှုတည်ဆောက်ရန်အတွက်လည်း အရေးကြီးသောအခန်းကဏ္ဍတစ်ခုဖြစ်သည်။
နောက်ဆုံးရသတင်းအချက်အလက်များ
- အမေရိကန် AML ဥပဒေ 2020 မှာ cryptocurrency exchange နှင့် အနုပညာရောင်းဝယ်ရေးလုပ်ငန်းများကိုပါ ထည့်သွင်းစစ်ဆေးလာပြီ။
- Singapore AML Strategy 2024 မှာ AML ကို ကာကွယ်ရေး၊ စစ်ဆေးရေး၊ အရေးယူရေးအဖြစ် သုံးဖက်တိုးတက်အောင် ဆောင်ရွက်နေသည်။
DOWNLOAD AYA Pay NOW
Related Posts
Money Mule
Money Mule ဆိုတာဘာလဲ? Money Mule(ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုအတွက် အသုံးပြုခံရသူ) ဆိုတာက တရားမဝင်ရရှိထားတဲ့ ငွေတွေကို သူတစ်ပါးနာမည် (သို့) ဘဏ်အကောင့်တစ်ခုထဲသို့ အပ်နှံခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း၊ ထုတ်ယူပေးခြင်းစသည့် လုပ်ဆောင်ချက်များအတွက် မိမိ၏ အချက်အလက်များဖြင့် သိသည်ဖြစ်စေ၊ မသိသည်ဖြစ်စေ ပါဝင်ပေးသည့် အကူအညီပေးသူတစ်ဦး ဖြစ်ပါတယ်။ Money Mule (၃) မျိုး1) မသိဘဲပါဝင်သူ – လှည့်စားခံရပြီး အလုပ်အကိုင်အဖြစ် လုပ်မိတတ်သူ2) သံသယရှိပေမယ့် လျစ်လျူရှုသူ – မမှန်ကြောင်း သိပေမယ့် ငွေအတွက် ဆက်လက်လုပ်ကိုင်သူ3) သိပြီးတမင်ပါဝင်သူ – တရားမဝင်ငွေတွေကို ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိနဲ့ ကူညီသူ ဘာတွေဖြစ်နိုင်လဲ?– ဘဏ်အကောင့်ပိတ်ခံရခြင်း– တရားစွဲဆိုခံရခြင်း၊ ထောင်ကျခြင်း– အနာဂတ်တွင် အလုပ်အကိုင် အခက်အခဲဖြစ်ခြင်း ဘယ်လိုကာကွယ်မလဲ?✔ မိမိဘဏ်အကောင့်/ Pay Wallet…